相続と保険のことなら当サイトにお任せください。
相続対策に生命保険を活用する方法や、
老後の資金対策など丁寧に解説しています。
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保険で相続対策できる
って聞いたけど、
何をすればいいの？
余計な税金を払わずに
保険金を受取る方法って
無いのかな
老後資金に2,000万円も
必要なんて本当なの？
どう用意したらいいの？
保険を使って資産運用する
方法が知りたいけど、
よく分からない
ゆとりある老後の生活を送るための資金計画を立てるお手伝いを致します。
余裕をもった老後生活のために必要なことを整理しておきましょう。
定年退職後に国から支給される公的年金だけでは、みなさんが望むようなゆとりある生活を送ることは困難と言われています。
2019年に話題になった「老後2,000万円問題」からも分かるように、今後の日本での老後生活は収入と支出のバランスを考えて資金計画を立てておく必要があります。
人生100年時代といわれ、老後の時間が長くなったことにより今まで以上に生活費用や、健康維持費用がかかります。
住居もリースバックをお考えの方や、老人ホームへの入居を検討される方など様々な方がいらっしゃいますので、まずは老後資金にいくら必要なのかをシミュレーションいたします。
老後資金がいくら必要なのかを明確にしたら、達成するためのプランをみなさま専用のものにカスタマイズいたします。固定費用の見直しや定年後の雇用を始め、保険を活用した資金計画などをお出しします。
保険を活用した老後資金計画には
・運用を完全に任せることができる
・自動的に貯蓄ができる
・受取開始時期を選べる
といったメリットがあり、保険活用した老後資金計画が注目されています。
保険を活用した老後の資金計画、言葉だけ聞いでも「難しそう」と思われるかも知れませんが、安心して下さい。プロがみなさまを最後までしっかりサポートいたします。
ファイナンシャルプランナーと呼ばれる、保険や相続、老後の資金計画についてのプロフェッショナルがみなさまに寄り添い、サポートをします。
※プロフェッショナルは当サイトからご紹介するファイナンシャルプランナーです。
保険を上手に活用することで、相続の対策が行えます。
どんな対策ができるのかを3つのポイントに分けて解説します。
生命保険を活用することで、死亡保険金の受取人を指定することができます。
保険を契約する際に、死亡保険金の受取人を指定することで、遺産を受け取って欲しい相手にしっかりと受け渡す事ができます。
生命保険を活用することで、スムーズに死亡保険金を受け取ることができます。
被保険者が死亡した場合、受取人が保険会社に請求することでスムーズに死亡保険金を現金で受け取ることが可能です。
生命保険を活用することで、生命保険金の非課税枠を利用する事が可能です。
相続財産の一部を生命保険金に置き換えることで、新しい非課税枠が生まれ課税対象額がさがります。
